Регулирование торговых платформ, использующих решения white label

Павел Сацук -

О чем эта статья?

В последние годы популярность платформ под ключ (white label) на рынке Форекс выросла как эффективный способ для брокерских компаний расширить свой бизнес и предоставлять услуги торговли широкому кругу клиентов. Подобные решения позволяют компаниям осуществить быстрый выход на на рынке Форекс под собственным именем.

Хотя такое партнерство выгодно и Форекс-брокеру, и бизнесу, все стороны должны понимать юридические и нормативные требования этой бизнес-модели.

В этой статье мы рассмотрим нормативные проблемы, возникающие при запуске торговой платформы white label.  Мы также рассмотрим способы преодоления этих проблем для создания и управления успешными торговыми решениями на базе white label.

Нормативно-правовая база рынка Форекс

Будучи крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире с ошеломляющим ежедневным объемом торгов более 5 миллиардов долларов, децентрализованный и глобальный характер рынка Форекс исторически делает его более уязвимым для мошенничества и менее регулируемым, чем другие финансовые рынки.

Это подчеркивает необходимость регулирования. Однако регулирование столь крупного рынка сопряжено со значительными трудностями. Решение этих проблем часто требует локального подхода, аналогичного решению большой задачи пошагово. В результате, несмотря на отсутствие единого глобального регулирующего органа, торговля на рынке Форекс контролируется различными государственными и независимыми организациями по всему миру.

Эти регулирующие органы устанавливают и применяют стандарты, которым должны следовать брокеры, находящиеся под их юрисдикцией, включая торговые платформы white label. Эти стандарты включают в себя регистрацию брокера, лицензирование, периодические аудиты, информирование клиентов об изменениях в обслуживании и т. д.

Регулирующие органы и их влияние на выполнение стандартов

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в США – одни из самых известных международных регулирующих органов.  

Эти организации осуществляют постоянный мониторинг брокерских компаний с целью предотвращения финансовых нарушений, мошенничества и рисков, которые могут нанести ущерб трейдерам и инвесторам.

Однако в разных юрисдикциях регулирование и правоприменение сильно различаются.

Например, FCA в Великобритании устанавливает жесткие правила для брокерских компаний, чтобы обеспечить финансовую честность и защиту потребителей. Они требуют, чтобы компании отделяли средства клиентов от операционных счетов, что гарантирует сохранность денег трейдеров, даже если брокер испытывает финансовые трудности.

Однако в таких странах, как Маврикий, Белиз, Сейшельские острова, Сент-Винсент и Гренадины и Вануату, создание брокерских фирм требует меньших лицензионных требований и меньших затрат, хотя и подвергает трейдеров большему риску.

В результате Форекс-брокер, ранее работавший в такой стране, как Белиз, и желающий распространить свою деятельность на другие более строгие юрисдикции, может столкнуться с серьезными проблемами с соблюдением требований. Вот к чему приводят различия в юрисдикциях.

Нормативные требования к торговым платформам White Label

Будучи поставщиком услуг в области Форекс, вы работаете в сфере финансовых услуг, которая, как правило, подвергается строгому надзору со стороны регулирующих органов. В результате, чтобы добиться успеха, вы должны соответствовать определенным нормативным требованиям.

1. Лицензии и регистрация

Получение лицензии брокера – это основа соблюдения правил Форекс. Регулирующие органы осуществляют надзор и регулирование торговых платформ White Label, и требования различаются в зависимости от страны и региона.

Например, если вы запускаете торговую платформу на основе white label технологии, вам может потребоваться разрешение от таких организаций, как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании. Вы также должны гарантировать, что ваши клиенты получат четкую и прозрачную документацию. Сюда входят положения и условия, информация об управлении рисками, торговые инструменты и информация о предоставляемых вами услугах.

2. Процедуры AML и KYC

Процедуры AML и KYC являются важнейшими компонентами соблюдения законодательства в сфере Форекс.

Некоторые процедуры AML включают в себя процедуру проверки клиентов (Customer Due Diligence, CDD), которая подразумевает проверку личности клиентов и оценку уровня их риска.

Некоторые стратегии, которые вы можете использовать для внедрения процедур AML и KYC, включают:

Обучение и тренинги: Как организация, вы должны постоянно обучать и тренировать сотрудников, чтобы они были в курсе обязательств по AML и KYC, выявляли подозрительные действия и обеспечивали соответствие нормативным требованиям.

Регулярные аудиты и проверки: Вы должны проводить регулярные внутренние аудиты и проверки процедур AML и KYC, чтобы выявлять недостатки и обновлять процессы. Это поможет обеспечить соответствие меняющимся нормативным стандартам.

Коммуникация: Регулярно информируйте своих клиентов о требованиях AML/KYC и поощряйте их к их выполнению.

Сотрудничество с экспертами по комплаенсу: Поддерживайте открытую связь с регулирующими органами, запрашивайте рекомендации по стандартам соответствия и оперативно сообщайте о любой подозрительной деятельности в соответствии с нормативными требованиями.

3. Средства клиентов и защита данных

Еще одним важным требованием к торговым платформам является безопасность клиентских средств и информации.

Клиенты доверяют брокерам свои деньги, заработанные тяжелым трудом, и вы, как провайдер финансовых услуг на основе технологии white label, обязаны обеспечить безопасность этих средств и данных.

С этой целью регулирующие органы часто устанавливают строгие правила, требующие отделения клиентских средств от операционных средств брокера, что снижает риск их неправомерного присвоения или использования не по назначению. Они также следят за тем, чтобы провайдеры следовали передовым методам обеспечения безопасности и конфиденциальности данных.

Некоторые из этих практик включают в себя отчетность и прозрачность. Как правило, в качестве провайдера брокерских услуг вы должны вести подробный учет клиентских операций, таких как исполнение сделок, остатки средств клиентов и выписки по счетам.


4. Соответствие требованиям маркетинга и рекламы

Регулятивный надзор за маркетинговой и рекламной практикой в Форекс-индустрии призван предотвратить злоупотребления на рынке и мошенничество. Чтобы защитить розничных трейдеров, регулирующие органы также устанавливают строгие правила, направленные на сокращение обманчивых рекламных практик.

Прежде чем начинать любые маркетинговые инициативы, вы должны полностью понять и следовать рекламным рекомендациям, установленным регулирующими органами на целевом рынке.

Кроме того, на брокеров возложена и задача предотвращения мошенничества.

Один из способов добиться этого – внедрить технологии в разрабатываемые торговые платформы. Передовые технологические решения помогают отслеживать сделки в режиме реального времени, выявлять нарушения и отмечать подозрительные действия, которые могут указывать на потенциальное мошенничество. Платформа, поддерживающая сложные алгоритмы и инструменты на основе искусственного интеллекта, также улучшает пользовательский опыт и делает торговый интерфейс удобным.

Управление соблюдением нормативных требований в разных юрисдикциях

Независимо от различий между различными правовыми системами, провайдеры брокерских услуг, использующие технологию white label, должны соответствовать нормативным требованиям.

Вы можете следовать этим стратегиям для управления соответствием в различных нормативных средах:

1. Понимание различий в нормативных требованиях: Начните с глубокого понимания нормативных требований и нюансов каждой юрисдикции, в которой вы работаете. Это включает в себя ознакомление с законами, лицензионными требованиями, обязательствами по отчетности и стандартами соответствия, характерными для каждого региона.

2. Разработка надежной программы обеспечения соответствия: Вы должны разработать программу, учитывающую наиболее строгие правила в юрисдикциях, где вы работаете. Внедрение централизованной системы обеспечения соответствия, которая соответствует самым высоким стандартам, помогает поддерживать последовательность и снижает риски, связанные с изменением нормативных требований.

3. Постоянный мониторинг и обновления: Создайте систему постоянного мониторинга изменений в нормативно-правовой базе на каждом рынке. Следите за обновлениями и соответствующим образом корректируйте свои меры по обеспечению соответствия, чтобы гарантировать постоянное соблюдение новых требований.

Этого можно добиться с помощью различных стратегий, включая подписку на уведомления и информационные бюллетени, а также регулярное посещение официальных сайтов регулирующих органов. Вы также можете использовать технологии для автоматического отслеживания и оповещения.

Реальные примеры использования платформ White Label

Некоторые white платформы используют тысячи брокеров, и каждый такой кейс требует строгого соответствия нормативной базе.

Популярность платформы TickTrader, например, объясняется ее соответствием строгим нормативным требованиям по всему миру.

Примечательно, что благодаря строгому соблюдению нормативных требований число разрешенных юрисдикций растет из года в год. Все это делает ее авторитетной торговой платформой white label.

Заключение

Понимание нормативно-правовой базы различных юрисдикций имеет решающее значение для торговой платформы, использующей решение под ключ, чтобы сохранить долговечность и доверие в отрасли. Важно быть в курсе обновлений нормативной базы и регулярно следить за ее соблюдением. Наше решение поможет вам на этом пути. Наша платформа включает в себя как подробные консультации, так и техническую поддержку, что поможет справиться с любыми задачами.

Мы готовы предоставить вам детальную консультацию о Торговой платформе TickTrader и возможностях, которые она открывает для вашего бизнеса.

FAQs

Q1: Какие регулирующие органы следят за работой платформ White Label?

Форекс-платформы регулируются известными мировыми органами, такими как Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) в США.

Q2: Каковы основные требования к лицензированию и регистрации для платформ, которые используют white label решения?

Основные требования к лицензированию и регистрации для Форекс-компаний с белой этикеткой включают получение разрешения от регулирующих органов, таких как FCA (Великобритания) или аналогичных органов в других странах.

Q3: Какие проблемы возникают при работе в нескольких юрисдикциях и как их можно решить?

Создание надежной программы обеспечения соответствия, которая соответствует самым строгим стандартам во всех регионах, постоянный мониторинг изменений в законодательстве и адаптация мер по обеспечению соответствия нормативным требованиям позволяют смягчить проблемы, возникающие при работе в нескольких юрисдикциях.