Запуск Форекс брокера с нуля
НА ЭТОЙ СТРАНИЦЕ
Рынок Forex, или международный валютный рынок, является крупнейшим и наиболее активным финансовым рынком в мире. Его ежедневный оборот превышает 5 триллионов долларов, что больше, чем на всех национальных фондовых рынках вместе взятых. По прогнозам финансовых аналитиков и экономических экспертов, международный валютный рынок будет расти в геометрической прогрессии благодаря глобализации и популяризации удаленной занятости. В этих условиях сфера брокерских услуг онлайн выглядит весьма перспективной по сравнению с более традиционными бизнесами, которые легко выбить из равновесия неизбежными экономическими колебаниями и кризисами. Однако при всем этом запуск Форекс брокера онлайн сопряжен со значительными трудностями, которые при недостаточном уровне подготовки могут оказаться фатальными.
Как же запустить собственного брокера Форекс? Как же создать собственную конкурентоспособную брокерскую компанию в наше время? Что нужно знать, чтобы создать устойчивый брокерский бизнес в нужной регуляции? Как как открыть Форекс-брокера с надежной основой в виде программного обеспечения? Как оптимизировать стоимость запуска?
Данная публикация представляет собой исчерпывающее руководство по запуску Форекс брокера. В нем учтены все аспекты отрасли, а также опыт экспертов Soft-FX. Каждый раздел статьи содержит ссылки на подробные публикации, касающуюся различных сторон запуска FX-бизнеса. Вы можете изучать представленную дополнительную информацию, или задавать нашим консультантам любые вопросы.
1. Предварительная подготовка: маркетинг и распределение бюджетов
Участники рынка Forex — это не только банки и инвестиционные фонды, но и частные трейдеры, пытающиеся заработать на разнице курсов валют. Все они пользуются услугами таких компаний, как FX-брокеры. При этом онлайн-трейдеры — довольно разношерстная аудитория. Невозможно создать бизнес, который удовлетворял бы потребности всех известных типов подобных клиентов. Вам нужно определиться с целевой аудиторией и ценностью, которую вы планируете привнести. Поэтому, чтобы запустить брокерский бизнес на рынке Forex с максимально низкой стоимостью, вам обязательно нужно провести предварительную подготовку и разбить ее на несколько этапов.
Анализ рынка
Чтобы запустить FX-брокера и успешно развивать такую компанию, важно заранее изучить конкурентов и определить свою целевую аудиторию. Желательно выяснить такие параметры, как возраст, пол, увлечения, уровень дохода, страны проживание, и другое. От этого во многом будет зависеть юридический адрес вашей компании, подход к продвижению платформы, количество поддерживаемых языков и так далее.
Изучите перспективные маркетинговые стратегии для современных Forex брокеров.
Оценка стартового капитала
Чтобы начать надежный и перспективный брокерский бизнес, а затем, в случае успешного запуска, сформировать стоимость масштабирования на несколько лет вперед, вам необходимо четко определить, какие расходы вы готовы понести в ближайшие месяцы. Для этого нужно определить размеры операционного и торгового фонда и их пополнение.
Такие действия, как исследование рынка и формирование стартового капитала, типичны для любого бизнеса. Однако некоторые шаги, необходимые для создания бизнеса по торговле на рынке Forex, уникальны и требуют тщательного рассмотрения.
Изучите перспективные маркетинговые стратегии для современных Forex брокеров.
2. Регистрация и получение лицензии
Почему так важно начать процедуру лицензирования брокера Forex? Регистрация Форекс брокера у авторитетного регулятора обеспечит вам дополнительные очки доверия и послужит еще одним маркетинговым инструментом для привлечения трейдеров. Благодаря возможности глобального онлайн-присутствия, Форекс брокеры могут быть потенциально зарегистрированы в любой юрисдикции — в зависимости от того, на лицензию какого уровня вы ориентируетесь. Например, запуская Forex брокера в признанных финансовых центрах, таких как США, Великобритания, Швейцария или Австралия, вы сразу же повышаете свою репутацию на порядки, получаете несокрушимое конкурентное преимущество и доступ к рынкам с самыми большими оборотами.
Изучите исчерпывающее руководство по регуляциям в области Форекс и стоимости лицензирования, составленное экспертами Soft-FX по правовым вопросам.Но учтите, что получение лицензии от авторитетного регулятора требует значительных средств. Например, регистрация Форекс брокера в США требует от компании выделить не менее 20 миллионов долларов США собственного капитала (без учета средств, привлеченных от клиентов) и быть готовой соблюдать строгие требования к отчетности. Стоимость лицензии Европейского Союза составляет от 70 000 до 1,2 млн долларов США, и на ее получение может уйти до двух лет.
Чтобы запустить ускоренный процесс регистрации и сэкономить деньги, можно рассмотреть вариант оффшорной зоны, но с начала 2000-х годов регулирующие органы крупных экономик вводят ограничения для оффшорных компаний и их партнеров. Таким образом, оффшорная лицензия может стать ограничивающим фактором при выборе банков для открытия счета и обработки платежей.
Но учтите, что получение лицензии от авторитетного регулятора требует значительных средств. Например, регистрация Форекс брокера в США требует от компании выделить не менее 20 миллионов долларов США собственного капитала (без учета средств, привлеченных от клиентов) и быть готовой соблюдать строгие требования к отчетности. Стоимость лицензии Европейского Союза составляет от 70 000 до 1,2 млн долларов США, и на ее получение может уйти до двух лет.
Чтобы запустить ускоренный процесс регистрации и сэкономить деньги, можно рассмотреть вариант оффшорной зоны, но с начала 2000-х годов регулирующие органы крупных экономик вводят ограничения для оффшорных компаний и их партнеров. Таким образом, оффшорная лицензия может стать ограничивающим фактором при выборе банков для открытия счета и обработки платежей.
3. Подключение платежных решений
Чтобы начать популярный среди трейдеров брокерский бизнес, необходимо оснастить платформу широко распространенными платежными решениями. Их количество будет сильно зависеть от типа лицензии, о которой мы говорили выше. Однако, открывая брокерскую Forex-фирму с расчетом на максимальный охват целевой аудитории, постарайтесь предложить своим клиентам как можно более широкий спектр вариантов ввода и вывода средств. Выберите провайдеров платежей, наиболее популярных в регионе, где вы предоставляете услуги, и интегрируйте их в свой торговый бизнес.
Вы также должны помнить, что несете ответственность за сохранность средств клиентов. Чтобы стать надежным и безопасным брокером Forex, убедитесь, что ваша платформа использует новейшие процедуры безопасности, включая KYC/AML, систему анти-кардинга, мониторинг счетов на предмет подозрительной активности, верификацию ID и т.д. Потеря клиентских данных или средств является одним из самых разрушительных репутационных рисков, с которыми может столкнуться FX-брокер.
4. Создание программной инфраструктуры
Помимо веб-сайта, разработка программной инфраструктуры для брокерского бизнеса Forex включает в себя другие важные компоненты.
Основные компоненты
Кабинет трейдера
Этот компонент представляет собой персональную область клиента на сайте вашего брокерского бизнеса. Кабинет трейдера позволяет клиентам пополнять и выводить средства на свой торговый счет, отслеживать историю торговли, инвестировать в ПАММ-счет (если такая услуга доступна) и т.д. Надежный кабинет трейдера отличается разнообразием подключенных платежных решений для ввода и вывода средств, возможностью развертывания многоуровневой реферальной программы и высоким уровнем защиты.
Торговая платформа
Это основной инструмент трейдера, система, используемая для размещения ордеров на покупку и продажу активов. Чтобы создать надежного Forex брокера, которому доверяют клиенты, убедитесь, что ваша торговая платформа работает без сбоев и задержек в исполнении, особенно в периоды колебаний ликвидности. Удобный пользовательский интерфейс и UX также важны, как и возможность доступа к платформе через веб- и мобильные терминалы.
Опциональные компоненты
Теоретически, компания может начать функционировать без компонентов из этой категории, но мы хотим подчеркнуть, что подавляющее большинство солидных брокерских фирм FX используют данные сервисы в той или иной форме.
Бридж, или его продвинутая версия — агрегатор ликвидности
Бридж соединяет торговую платформу с внешними поставщиками ликвидности, а агрегатор позволяет собирать ликвидность из неограниченного количества внешних и внутренних источников и переключаться между ними в любой момент, генерировать глубину рынка (L2), сопоставлять сделки и исполнять ордера.
ПАММ или любой другой модуль инвестиционного сервиса
ПАММ-модуль позволяет реализовать механизм инвестирования в трейдеров-экспертов, имеющих опыт торговли, подтвержденный статистическими данными. Это позволяет расширить число клиентов FX-брокера, а также привлечь частных лиц с небольшим опытом торговли на Forex или вообще без него.
Узнайте больше о том, как повысить ценность вашего Forex брокера для клиентов за счет добавления конкурентных сервисов и функций.
Подход к разработке
В сфере разнообразие и относительная новизна технологий побуждают фирмы разрабатывать многие компоненты собственными силами. Когда речь идет о программном обеспечении для Форекс брокеров, такой подход не имеет особого смысла, поскольку трейдеры исторически привязались к определенному набору функций и инструментов, особенно при работе с торговой платформой.
Конечно, бывают уникальные случаи, но, как правило, для подавляющего большинства фирм выгоднее приобрести лицензию white label, а оставшиеся ресурсы и средства направить на разработку сайта и маркетинг. Выбирая программное обеспечение у надежного поставщика, вы получаете полный набор необходимых компонентов за фиксированную стоимость. Это значительно облегчает планирование бюджета и сопутствующих расходов на поддержку инфраструктуры программного обеспечения.
Форекс-брокер под ключ от Soft-FX представляет собой универсальный портал на рынок FX-бизнеса. Воспользуйтесь преимуществами многоуровневой ликвидности, универсальной торговой платформы и удобного бэк-офиса.
5. Определение бизнес-модели
В данном разделе под бизнес-моделью понимается модель деятельности, которая в конечном итоге влияет на то, как именно Forex бизнес генерирует прибыль. Это очень важный аспект, определяющий как вопросы бюджетирования, так и возможные риски.
B-book
Форекс-брокеры, работающие по модели маркет-мейкера, или B-book, по сути, создают дилинговые центры и предоставляют произвольные цены на определенные валютные пары. Когда пользователь размещает ордер на таких платформах, он играет против брокера, поскольку выигрыш трейдера — это проигрыш платформы, и наоборот. По этой причине трейдеры часто с опаской относятся к таким платформам, поскольку существуют опасения (и подтвержденные прецеденты) о возможном манипулировании валютным курсом брокерами B-book в ущерб трейдерам.
A-book
В рамках этой модели брокеры работают как посредники, которые отправляют торговые приказы своих клиентов поставщикам ликвидности или организуют реальные рыночные условия на своей платформе. Если вы хотите стать брокером Forex, которому доверяют клиенты, это предпочтительная для реализации модель. Теперь мы рассмотрим механизмы, обеспечивающие работу такого типа.
STP (straight-through processing):
брокер отправляет все ордера на внешнее исполнение, не вмешиваясь в процесс, и все транзакции выполняются с максимальной скоростью. Чтобы этот метод работал бесперебойно, необходимо установить хорошие отношения с поставщиками ликвидности.
ECN (electronic communication network):
ликвидность на торговой платформе генерируется всеми участниками сети с помощью технологии интернализации ордеров. Не путайте ее с вышеупомянутой моделью исполнения маркет-мейкеров, где поток котировок в основном имитируется.
ECN/STP:
данный комбинированный метод объединяет преимущества представленных выше, позволяя генерировать качественную внутреннюю ликвидность и открывая доступ к хеджированию рисков из внешних источников.
Гибридная модель
Как следует из названия, гибридная операционная модель сочетает в себе концепции A-book и B-book. Это достигается путем размещения прибыльных трейдеров и сделок на реальном рынке (A-book) и размещения убыточных трейдеров и их сделок на внутреннем исполнении (B-book). Гибридная модель открывает перед Форекс брокером более гибкие возможности управления рисками.
Как стать Форекс брокером, который использует гибридную модель? Она включена в решение Форекс-брокер под ключ вместе с системой торговых мультипликаторов, которая позволяет определить процент от запрашиваемого объема, который идет на внешний рынок для каждого торгового счета на вашей платформе.
6. Организация отношений с поставщиками ликвидности
Если вы решили использовать модель A-book, вам необходимо подумать о том, как именно вы хотите работать с поставщиками ликвидности. Для бизнеса Форекс доступны два возможных способа.
Метод prime of prime
Этот метод сейчас можно назвать традиционным для отрасли. Он предполагает подключение услуг одной фирмы, предоставляющей FX-брокеру ликвидность первого уровня, которая иначе была бы недоступна. В этом случае компания становится зависимой от провайдера как технологически, так и финансово.
Небанковская генерация ликвидности
Данный метод предполагает использование программного обеспечения (а именно агрегатора ликвидности), позволяющего собирать оптимальные цены от различных поставщиков ликвидности. По сравнению с методом prime of prime, поставки небанковской ликвидности обеспечивают технологическую и операционную независимость, с возможностью автоматической обработки ценовых потоков и построения внутренней сети (ECN) с участием каждого пользователя платформы.
Стратегия управления рисками
Работа с внешними поставщиками ликвидности дает вашей компании важное преимущество, а именно хеджирование рисков. Чтобы правильно пользоваться этим преимуществом, крайне важно постоянно анализировать рынок и высокоэффективных клиентов. В этом вопросе правильная оценка поведения ваших трейдеров является ключевым аспектом.
Узнайте больше о том, как соблюсти надлежащие процедуры управления рисками и открыть брокерский бизнес с надежными стратегиями устойчивого развития.
7. Следующий этап
После запуска вам придется постоянно корректировать свой бизнес-план в соответствии с меняющимися условиями рынка. Помните, что хотя рынок Forex и предоставляет доступ к огромному обороту средств, конкуренция на нем невероятно высока. Впрочем, есть три установки, которые всегда можно применить на начальном этапе и закрепиться в условиях жесткой конкуренции.
-
Поддержка клиентовОдним из основных факторов, влияющих на репутацию FX-брокера, является служба клиентской поддержки. Такой сервис, своевременно и качественно решающий запросы клиентов, может сам по себе служить дополнительным маркетинговым инструментом. -
Профессиональная командаЛюбой Forex брокер представляет собой сложную структуру, состоящую из целого набора функций, сервисов и задач, включая управление рисками, обслуживание клиентов, финансовые операции и юридический надзор. Каждый из компонентов, которые вы включите в свою торговую платформу, должны администрировать только профессионалы, обладающие обширным опытом в этой области. Следует уделять самое пристальное внимание подбору квалифицированного персонала. -
Управление бюджетомВне зависимости от выбранных типа лицензии и бизнес-модели, необходимо помнить о важности планирования бюджета. От того, как вы составите бюджет и правильно оцените расходы, во многом будет зависеть успех вашего проекта.
Поддержка клиентов
Одним из основных факторов, влияющих на репутацию FX-брокера, является служба клиентской поддержки. Такой сервис, своевременно и качественно решающий запросы клиентов, может сам по себе служить дополнительным маркетинговым инструментом.
Профессиональная команда
Любой Forex брокер представляет собой сложную структуру, состоящую из целого набора функций, сервисов и задач, включая управление рисками, обслуживание клиентов, финансовые операции и юридический надзор. Каждый из компонентов, которые вы включите в свою торговую платформу, должны администрировать только профессионалы, обладающие обширным опытом в этой области. Следует уделять самое пристальное внимание подбору квалифицированного персонала.
Управление бюджетом
Вне зависимости от выбранных типа лицензии и бизнес-модели, необходимо помнить о важности планирования бюджета. От того, как вы составите бюджет и правильно оцените расходы, во многом будет зависеть успех вашего проекта.